С 28 апреля вспупают новые правила платежей
28 апреля вступает в силу закон, принятый Верховной Радой в декабре 2019 года «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». В статье №14 вводится норма об обязательной идентификации при переводах свыше 5 тысяч гривен. Сейчас это правило распространяется на перечисления больше 15 тысяч.
Какие перечисления нельзя будет делать без предоставления документов
Идентификация личности (предоставление документов) будет необходима при таких операциях:
- Денежные переводы без открытия счета
- Пополнение карточки другого человека
- Пополнение счета через терминал
- Оплата товаров или услуг
За что платить можно будет без идентификации
Предусмотрен и ряд исключений – в этих случаях идентификация клиентов не является обязательной, даже если сумма платежа превышает 5000 гривен:
- Оплата коммунальных услуг, налогов, штрафов и прочих обязательных платежей
- Погашение кредита (до 30 тысяч)
- Снятие наличных со своего счета
- Оплата товаров и услуг банковской картой
С какой суммы начнется финмониторинг
По закону обязательный финансовый мониторинг человека будет начинаться с суммы 400 тысяч гривен (ранее 150 тысяч). В случае поступления таких денег на счет, банк должен изучить их источник самостоятельно или запросить данные у клиента. Подтверждением легальности происхождения средств могут служить такие документы:
- справка о доходах с места работы
- налоговая декларация
- договор купли-продажи недвижимости или автомобиля
- документ о вступлении в право наследования и т.п.
Если человек не может подтвердить «чистоту» денег, банк может заблокировать счет и сообщить о подозрительном движении средств в государственную службу финмонтиринга.
Банки могут вводить и собственные границы проверки источников средств, то есть мониторинг возможен и более мелких сумм – например, от 50 тысяч гривен.
Цель введения нового закона
Специалисты говорят, что главной целью нового закона является вывод из тени большого количества финансовых сделок и борьба с зарплатами в конвертах. Тем самым повысятся поступления в бюджет страны. Власть полагает, что таким образом больше будут заполнять налоговые декларации и с более крупных сумм отчислять подоходный налог (18%) и военный сбор (1,5%).
Telegram-канал Карантин ДНЕПР — канал официальных новостей о коронавирусе и карантине в Днепре
Присоединяйтесьhttps://t.me/karantindnepr