Короткий факт

У травні 2025 року в Україні зафіксована низка випадків шахрайств з криптовалютами, які призвели до значних фінансових втрат громадян. Зокрема поліція порушила кримінальні справи щодо аферистів, що виманювали гроші у довірливих інвесторів.

Як працюють шахраї

Шахраї використовують бажання людей швидко заробити, використовуючи незнання у сфері криптовалют. Вони активно продають ідеї про нібито легкий дохід від інвестицій у криптовалюту, обіцяючи високі прибутки у короткий термін. Механізми обману включають фейкові сайти, соцмережі з рекламою, підроблені телеграм-канали, дзвінки та розсилки.

Приклад шахрайства

  • Чоловік з Тернопільщини вклав майже $24 тис. на псевдоінвестиціях;
  • Сайт несподівано зник, і він втратив усі кошти;
  • Щоб повернути гроші, він звернувся до псевдоюриста, який попросив ще понад $31 тис.;
  • Після тривалих переказів чоловік зрозумів, що його знову ошукали.

Рекомендації для жителів Дніпра та області

  • Будьте критичними до обіцянок швидких та гарантованих доходів;
  • Перед інвестиціями перевіряйте інформацію на сайтах офіційних регуляторів;
  • Не переказуйте кошти невідомим особам та уникайте неофіційних обмінників;
  • Не встановлюйте програми віддаленого доступу за рекомендацією онлайн-консультантів;
  • При підозрах на шахрайство звертайтесь до поліції або Кіберполіції.

Що таке криптовалюта

Криптовалюта – це цифрові гроші, що не мають матеріального вигляду, але визнаються як активи. Першим і найвідомішим прикладом є біткоїн, який з’явився близько 2010 року. З того часу з’явились й інші варіанти, наприклад ефіріум або USDT (Tether). В Україні криптовалюти наразі не є офіційним засобом оплати, а закон “Про віртуальні активи” досі не набрав чинності через необхідність змін у податковому кодексі.

Правове регулювання та перспективи в Україні

В ЄС та США криптовалюти вже регулюються відповідними законами. В Україні ж процедури легалізації цифрових активів тривають, і повноцінний ринок очікується в найближчі роки. Наразі операції з криптовалютою залишаються поза правовим захистом.

Висновок

Для жителів Дніпра важливо бути обережними та не піддаватися на спокуси швидких прибутків у сфері криптовалют. Якщо ви плануєте інвестиції, радиться робити це через державні програми, наприклад купуючи облігації через «Дію», що є більш безпечним способом збереження та примноження заощаджень.