В Україні немає фіксованого законодавчого обмеження на суму грошових переказів між фізичними особами на банківську картку. Родичі можуть переказувати суми від кількох тисяч до значно більших сум без обмежень. Інформацію підтверджує Національний банк України (НБУ).

Обмеження для вихідних переказів

З жовтня 2024 року до квітня 2025 року діяло обмеження на вихідні перекази з картки на картку у розмірі 150 тисяч гривень на місяць. Проте це правило було скасоване і не поширюється на надходження коштів родичів на картку.

Фінансовий моніторинг та підтвердження походження коштів

  • Перекази від 30 тисяч гривень можуть підлягати додатковій перевірці банком.
  • Законодавчий поріг для фінансових операцій із ознаками ризику – від 400 тисяч гривень.
  • Банк може запросити підтверджуючі документи про походження коштів, якщо операція виглядає незвичною для клієнта.

Для великих подарунків, наприклад, на купівлю квартири чи авто, рекомендується зберігати документи — договори, банківські виписки, довідки про доходи тощо.

Оподаткування подарунків від родичів

Податкові правила залежать від ступеня споріднення між дарувальником і отримувачем:

  • Подарунки від близьких родичів першого та другого ступеня (батьки, діти, чоловік/дружина, рідні брати та сестри, бабусі, дідусі, онуки) оподатковуються за нульовою ставкою.
  • Подарунки від інших родичів підлягають оподаткуванню за ставкою 5% податку на доходи і 5% військового збору.

Що варто пам’ятати

  • Не кожен переказ від родича є подарунком — гроші можуть бути поверненням боргу, компенсацією спільних витрат тощо.
  • Немає обмежень на отримання великих сум на картку, але великі та нетипові операції можуть викликати перевірку банку.
  • Для підтвердження законності переказу рекомендується зберігати документи, що підтверджують походження коштів.

Таким чином, мешканцям Дніпра та області важливо враховувати ці нюанси під час отримання значних сум від родичів на банківські картки.