З лютого 2024 року в Україні Національний банк вводить нові правила фінансового моніторингу операцій з банківськими картками. Під посилений нагляд потраплять перекази, зняття готівки та онлайн-платежі, якщо сума перевищує 30 тисяч гривень на місяць.

Що зміниться для клієнтів

  • Банки зможуть вимагати підтвердження джерел походження коштів.
  • Особливо це стосується фрілансерів, підприємців і тих, хто регулярно отримує перекази з-за кордону.
  • У разі підозрілих транзакцій доступ до рахунку може тимчасово блокуватись, що триватиме до місяця.

Причини посилення контролю

У НБУ наголошують, що нові вимоги запроваджуються для боротьби з нелегальними грошовими потоками та для приведення української банківської системи у відповідність до європейських стандартів фінансового моніторингу.

Основні українські банки, як-от ПриватБанк, Ощадбанк та monobank, вже повідомили клієнтів про майбутні зміни.

Для жителів Дніпра та області важливо підготувати необхідні документи, щоб уникнути незручностей при операціях із банківськими картками.

Фото: відкриті джерела