Украинцам могут блокировать карты после подозрительных переводов

Банки ввели жесткий финансовый мониторинг, из-за чего некоторым украинцам после операции на нетипичные для клиента суммы блокируют карты.

Когда и за что могут арестовать счет, сообщает "Горсовет" со ссылкой на ITsider.

Оказалось, арестовать счет могут даже за перевод от неизвестного лица, совершенный с помощью терминала.

Об одном из случаев блокирования карты на днях рассказал пострадавший клиент на специальном форуме Министерства финансов Украины.

Мужчина потерял доступ к своему счету после того, как на него поступило несколько транзакций на сумму 5000 грн каждый. Деньги были отправлены анонимно из терминала. Но, как оказалось, без подтверждения личности отправителя можно переводить лишь до 5 тыс. грн на один счет.

У банка вызвала подозрение серия переводов на одинаковую сумму. Там решили, что отправитель пытается избежать идентификации личности и заблокировали карточку получателя.

На мою карту поступило 3 перевода по 5000 грн. После этого банк по непонятным причинам заморозил счет», – жаловался пострадавший.

Тем не менее, такие действия банка были мотивированы законом «О предотвращении и противодействии отмыванию доходов…». Согласно его предписаниям, каждое украинское финансовое учреждение не только может, а даже обязано жестко контролировать все наличные операции.

Вызвать подозрение у банка могут следующие действия клиентов:

• нетипичные для отдельного счета операции, как наличные, так и безналичные;
• переводы на сумму более 400 тыс. грн;
• транзакции с участием чиновников всех уровней или публичных лиц;
• операции юридических лиц и ФЛП, работающих менее 3 месяцев.

Но кроме этого перечня государственных норм каждый банк имеет свою собственную политику в отношении финансового мониторинга. Если определенный перевод, серия переводов или любое другое действие клиента покажется ему подозрительным, счет может быть заблокирован.

Таким образом, банк не только противодействует отмыванию средств, но и может вовремя выявить факт похищения личных данных и получения сторонним лицом доступа к счету своего клиента.

Обратите внимание, что помимо блокировки денежных средств на карте, в случае обвинения в незаконной предпринимательской деятельности, Вас могут привлечь к административной ответственности в виде штрафа в размере 34 тыс. гривен, а также обвинить в уклонении от уплаты налогов, что влечет за собой уголовную ответственность.