Українцям можуть зняти обмеження на карткові перекази: в НБУ назвали умову

В Україні можуть скасувати обмеження на карткові перекази у 150 000 грн вже за два місяці. Однак для цього банки мають навчитися самостійно виявляти ризикових клієнтів. Про це в інтерв’ю “Forbes” розповів голова Національного банку України Андрій Пишний, повідомляє “Дніпро Оперативний”. 

Чому ввели обмеження?
В Україні діють нові ліміти на перекази між картками:

До 50 000 грн на місяць – для клієнтів з високим рівнем ризику.
До 150 000 грн на місяць – для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику.
Такі заходи спрямовані на боротьбу з дропами – підставними особами, які використовують картки для фінансових махінацій. Втім, в НБУ наголошують, що ці обмеження є тимчасовими.

Що далі?
Нацбанк вивчатиме, як працює оновлена система моніторингу, і за два місяці може скасувати ліміт у 150 000 грн. Однак усе залежатиме від ефективності банків у виявленні підозрілих транзакцій.

Водночас у парламенті обговорюють можливість зробити фінансовий моніторинг постійним. Це може вплинути на правила проведення карткових операцій у майбутньому.