У Дніпрі весною 2025 року на банківську картку чоловіка надійшло понад 41 тисячу гривень від п’яти різних осіб за один день. Наступного дня банк заблокував рахунок на майже 7 місяців через підозру в шахрайських операціях.

Причини блокування рахунку

Одна з жінок, яка переказувала гроші, заявила про шахрайство. Вона повідомила, що натрапила на підроблене посилання OLX, через яке з її банківського додатку зникло 26 тисяч гривень. Monobank, де вона обслуговується, переказав цю інформацію до “Акцент Банку”, що призвело до блокування рахунку чоловіка, на якому на той момент було понад 63 тисячі гривень.

Взаємодія клієнта з банком

  • Чоловік неодноразово звертався до банку через телефонні дзвінки і онлайн підтримку.
  • Він надавав необхідні документи, але відповіді затягувалися.
  • Банк запропонував списати 26 тисяч гривень або повернути суму з додатковим 30% платежем.
  • Поки рахунок був заблокований, чоловік позичив 63 тисячі гривень, щоб підтримати сім’ю з двома дітьми та непрацюючою дружиною.

Розгляд у суді та рішення

У березні 2026 року Індустріальний районний суд Дніпра відмовив чоловікові в компенсації у розмірі 622 тисяч гривень. Суддя зазначила, що клієнт не надав документальних підтверджень походження найбільшого переказу на 26 тисяч гривень, як це вимагало банк.

У банку підтвердили, що діяли відповідно до процедур, отримавши сигнал про потенційне шахрайство та можливе використання рахунку в криптовалютних операціях.

Історія підкреслює важливість підтвердження походження коштів для збереження доступу до банківських рахунків та ризики, пов’язані з підозрами на шахрайство.